香港银行对离岸账户开设的要求比较高,对已开好的账户监管也较为严格。如果你已开设香港账户,一定要维护好,注意这些问题,以免账户被银行注销。
香港账户被注销的两大原因
1、银行账户长期不使用,被视为无效账户;
2、操作不当,被银行怀疑洗黑钱。
香港账户使用过程中应该注意哪些问题?
1、银行账户出现长期无存款、甚至欠费的情况是很容易被注销的,因此要保证银行账户有一定数量的存款;
2、超过3个月不活动的账户将会有被注销的风险,香港银行账户在后期维护中要注意保持一定“活性”。
3、 当然香港银行账户的“活性”也要适度,不要存在大额资金整存或者整取,尤其是美元,否则可能会被列为“黑户”。
4、在离岸银行账户监控政策下,香港地区的银行会地定期进行检查。而账户的管理者要确保其通讯地址、手机号码、常用邮箱长期有限,避免错过银行的检查通知而造成账户被注销的风险,另外要及时查收并回复银行的邮件。
5、银行账户的管理者需要如实出具审计报告和实际收入,如果无法提供这些相关材料证明,银行账户可能会有被冻结的风险。
6、香港银行账户要保证资金“源头”是干净的,尽量不要与被制裁的敏感国家进行收汇款,如有紧急情况需保存好贸易单据,以备银行查验。
7、切忌不要多个账户想一个账户短时间内大量汇入资金,或者一个账户向多个账户汇出,这样很容易被判别是账户来路不明。
以上就是小编介绍的香港银行账户注销的原因。更多讯息,欢迎您到创业伙伴咨询。创业伙伴为您提供一对一服务,在线顾问快速解决您的问题,创业伙伴您创业路上的好伙伴!
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